基金怎么购买赚钱?买基金大概率赚钱的3种方法
纵观中国股市几十年来,无论是指数基金还是主动型基金,从长远来看都可以实现正回报,但大多数基金投资者并不赚钱。为什么?
我们来看一张图:
行情上涨时,基金认购泛滥,但因行情已达高位,短期内继续大幅上涨空间有限,但未必能赚钱;相反,当市场表现不佳时,大部分人对基金认购的兴趣会下降到低点,但此时反弹的机会更大,利润空间也会更大。
这个道理,
引用“股神”巴菲特的经典名言:“别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧。”
Cimin 亏损只是因为他总是在高点买入基金。这可以避免吗?
是的,有3种方法可以避免“追上追下”。
方法一:长期投资,避免频繁交易。历史数据表明,如果能坚持持有,赚钱是大概率事件,碰上10年期、年收益率堪比巴菲特的好基金也不难。
方法2:固定投票。固定投资分散风险和摊销成本的优势已被大多数投资者所接受,毋庸置疑。
方法三:波段操作,低买高卖。前提是要找到一只足够灵活、涨跌剧烈、敢于逆市、懂得及时止盈的“波段基金”。
这三种方法是如何工作的?
方法一、近年来,无论是媒体还是基金公司,都在不断地为广大投资者推行“长线投资”的概念,但真正做到的却很少,否则就不会这样了很多人赔钱。
方法2是目前很多人的选择,但由于A股是短线长线,真正能从黑暗到黎明坚持的人很少。很多人看到自己决定投资了1、2年亏损超过10%的时候,开始怀疑自己和自己的人生,也无法保持冷静坚持固定的票数,最后黎明前坠落。
方法一和方法二,说白了就是做长线的钱,需要很大的耐心,追求“短、平、快”的投资者很难做到。
方法 3 可能最适合寻求“快速修复”的投资者。选择灵活度高的基金,低买高卖,短期内可以获得10%左右的收益。
那么问题来了,整个市场有5000多只基金,我怎么知道哪只基金更有弹性呢?
在基金的各项评价指标中,确实没有一个专门的指标叫做“弹性”。但是,有一个指标可以反映基金的弹性,这个指标叫做“波动率”。
首先,什么是波动率?波动率衡量资产价格偏离平均水平的程度。看看下面的图片
这是两只基金一年的表现图,我想99.99%的人会说蓝线基金波动更大。为什么?因为蓝线基金偏离平均收益率比较大。
以前,很多投资者用“波动率”来衡量基金的风险,认为波动率越低,基金就越好。这其实是个误会。
举个简单的例子,如果基金全年在1元左右波动到1.01元,你能赚钱吗?
投资大师,沃伦巴菲特的朋友查理芒格曾经说过:
“一些非常好的公司的回报非常不稳定,而一些差的公司则非常稳定。”
因此,基金的波动性越大,在一定程度上该基金的弹性就越大。
我对全市场3431个股票产品(包括指数基金)的波动率进行了排名,选出了波动率最高的10只基金:
前四只基金要么是新成立的基金,要么是机构定制的基金,对我们用处不大,可以直接忽略。
1、中国环球社会责任
2、中海量化策略
3、金鹰科技领先A,金鹰科技领先C
4、招商中证300地产
5、华安创业板50ETF
短短半年时间,金鹰科技已率先走出4个完整的深V带。每个波段的收益率,我们用最优交易点来计算:
现在在第5个乐队的左边,是时候给喜欢做乐队的基础朋友们买了。
附上最常用的年化波动率算法(同风):
年化波动率=回报的标准偏差*(n^0.5).
收益率标准差的计算公式为
计算周期为日/周/月/年,对应的n为250/52/12/1。以一个月为例,Sigma(M)表示月收益率的标准差,n表示计算周期内包含的月数,TR(t)表示第t个月的收益率, TR(带上划线)代表 n 个月的平均收益率。
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