什么叫基金净值（基金净值如何计算）

中国黄金网7月27日消息 现在基金市场火爆，投资者开始投资基金，但是很多投资者不知道基金的净值是多少，如何计算基金的净值，有哪些因素影响基金净值，以及基金净值高低。? 下面小编就带大家了解一下基金净值的一些常识。

基金净值是什么意思？

基金净值一般指基金份额的净值。基金份额净值是每个基金份额的资产净值，等于基金总资产减去总负债后的余额除以基金发行的份额总数。

开放式基金的申购和赎回均以此价格进行。封闭式基金的成交价格为买卖行为发生时已确定的市场价格；与此不同的是，开放式基金基金份额的交易价格取决于申购和赎回行为。下一交易日计算并公布的单位基金资产净值）。

基金的资产净值是如何计算的？

已知价计算

已知价格，又称历史价格，是指前一交易日的收盘价。已知的计价方式是基金管理人根据上一交易日收盘价，加上现金资产，计算出基金所拥有的金融资产的总价值，包括股票、债券、期货合约、权证等，然后除以卖出的基金单位总数，得出每个基金单位的资产净值。使用已知的价格计算方法，投资者可以知道当日单位基金的买卖价格，并能及时办理交割手续。

未知价格计算

未知价格，又称期货价格，是指当日证券市场各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价计算基金。

单位净值。实行这种计算方式时，投资者不知道当天买卖的基金价格是多少，而必须知道第二天单位基金的价格。

基本公式

基金份额净值=（总资产-总负债）/基金份额总数

其中，总资产是指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；负债总额是指基金运作和筹资过程中形成的负债，包括应付他人的各项费用和应付基金利息。基金份额总数是指当时发行的基金份额总数。

估值计算

基金份额净值的计算包括基金总资产净值的计算和基金份额净值的计算。

根据公认会计原则，基金总资产净值=基金总资产-基金负债总额。

基金总资产包括基金投资组合的所有要素：

（1）基金持有的上市股票、权证以计算日集中交易市场收盘价为准；非上市股票、权证由有资质的会计师事务所或资产评估机构计算）。

(2）基金持有的公债、公司债、金融债等债券，已上市的，以计算日收盘价为准；未上市的，按面值计算一般在计算日计入应收利息。

（3）基金持有的短期票据以购买成本加上购买日至计算日的应收利息为准。

(4）条款(1），条款(2）)规定的计算日没有收盘价或参考价的，以最近的收盘价或参考价代替。

（5）现金和现金等价物资产，包括在其他金融机构的存款。

（6）可能无法完全收回的或有负债的资产和准备金。

（7）合同已订立但尚未履行的资产，视为已履行资产，计入总资产。

该基金的总负债包括：

（1）基金合同规定的计算日之前未支付给托管人或管理人的报酬。

（2）其他应付款，包括应付税款等。

基金负债按日计算。

需要注意的是，遇有特殊情况，不能或者不宜按上述要求计算总资产净值的，管理人应当按照主管部门的规定办理。

基金的资产净值是高还是低？

许多人在购买基金时都会这样做。同样的10000元可以用1元的基金买10000股，但2元的基金只能买5000股，便宜的基金能拿到更多的股份。，所以买便宜的基金。

事实上，价格并不影响投资基金的风险和回报。例如（不包括手续费因素）：基金有1000元准备投资，基金A当前净值为0.5元，基金B当前净值为1元。用500元买A基金，可以买1000股，再用500元买B基金，可以买500股。第二天，资金大幅上涨。基金 A 和基金 B 均上涨 2%。然后A基金每股上涨0.01元，B基金每股上涨0.02元。是的

1)，基金A收益：本金500元×2%=10元或0.01元×1000份=10元

2)，B基金收益：本金500元×2%=10元或0.02元×500份=10元

从以上例子可以看出，高价低价的基金带来的盈亏主要取决于所投资的本金和每日的涨跌，与份额无关。

影响基金净值的因素有哪些？

影响基金资产净值的因素有很多。我们常说基金经理的管理能力对净资产的高低影响很大。的确如此，但还有许多其他因素会影响基金的净值。

比如有一个基金产品，长期经营，或者有些产品虽然经营了一段时间，但是业绩突出，净值也非常可观，即净值价值比较高。

又如有些基金产品经营时间短，业绩并不突出，或者该基金产品的入市时间不是很好，可能导致其基金净值偏低。

从以上因素我们可以看出，基金的NAV并不一定代表基金产品的质量，所以很多投资者以基金的NAV作为是否购买基金的标准，经常会做出错误的决定。购买基金时，仍需重点分析基金净值的未来收益。这是正确的投资策略。

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