什么是洗钱（洗钱有哪些危害，主要有哪些方式

非法收入是黑钱。比如贩毒、抢劫、盗窃、保护费、贿赂、挪用公款等所得，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是非法的，那么这笔钱就是黑的。那么，什么是洗钱？洗钱常用的方法有哪些？详情请看下文。

一、什么是黑钱？

所有通过非法手段获得的收入都是黑钱。比如贩毒、抢劫、盗窃、保护费、贿赂、挪用公款等所得，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是非法的，那么这笔钱就是黑的。

在刑法中，“洗钱”中的“钱”是指来自特定来源的非法所得：

《中华人民共和国刑法》第 191 条对洗钱罪作出了非常具体的规定：

为掩饰或隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的有组织犯罪、恐怖活动、走私、贪污贿赂、扰乱金融秩序、金融诈骗等犯罪所得的来源和性质，有一个以下行为。

(一)提供资金账户；

(二)协助将财产转化为现金、金融工具、证券；

(三)通过转账或其他结算方式协助资金划转；

(四)协助汇款到海外；

(五)以其他方式掩饰或隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

犯上述罪行的，没收所得，并处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。少于洗钱金额的 5% 但不超过 20%；情节严重的，处10年以上10年以下有期徒刑五次，并处洗钱金额5%以上20%以下罚款。

二、什么是洗钱？

所谓洗黑钱，是指通过各种手段将上述黑钱转化为合法来源的收入。这里需要注意的是，这笔钱本身是不合法的，也不违法的。无论您如何洗钱，钱就是钱，它只是成为可以通过拥有合法收入来源来证明其合理性的钱。

三、为什么要洗钱？

既然钱本身并不违法，那为什么还要洗钱呢？因为钱是黑色的，所以必须先洗干净才能使用。虽然钱本身并不违法或合法，但钱的来源分为合法来源和非法来源。观点。非法收入当然是没有保障的，否则社会就乱套了。任何政治制度、任何国家都无法预防犯罪。有犯罪就会有非法所得，有非法所得就会有谋求合法所得的行为。这是洗钱。所以说直白点：避免引起司法机关的注意。上世纪初，美国黑帮为了洗钱，通过投资经营自助洗衣店，将非法收入合法化，就像洗脏衣服一样。这就是洗钱的起源。

四、非法收入不被清洗？

不洗就不能用！一个人抢了银行，抢了很多钱，他把钱藏在地下一辈子。可能吗？如果是这样，他为什么要抢银行？他抢劫了一家银行，他只是想把钱花掉，但是当他花掉这些钱时，就会引起司法当局的注意。也许他会调查他之前所做的所有坏事。所以如果一个人完全不担心自己的坏事有牵连，那他就没有必要洗钱了。此外，任何国家都有针对公职人员的巨额财产来源不明犯罪。一经查处，如果不能明确说明这些财产来源的合法性，可能会被没收并判处有期徒刑。所以，一个人有非法收入，却没有变成合法收入，其实是一件很不舒服的事情。

五、洗钱常用的方法有哪些？

洗钱的方法有很多种，只有你想不到的方法，没有犯罪分子想不到的方法。但实际上，洗钱的过程也很简单。其实就是“一进一出”的意思。

in，就是把钱拿出来。对于成功的洗钱活动，“向外投资”非常重要。重点是什么？也就是你投资了多少，只有你自己知道，而且无法查清楚！如果你能查出你投资了多少钱，洗钱也会发生变化。没意义，怎么洗都洗不干净。

出来，这就是重点！必须有合法收入才能覆盖，无论是餐厅还是公司，都必须有正常的收入来源，而且这个过程必须伴随着大量无法核实的现金收入，至于收入多少，就看你要洗多少钱。

上世纪初，美国黑帮为什么要通过自助洗衣店洗钱？想想看，我本来一天洗100件衣服就赚了1000块钱。他说我今天洗了1000件衣服赚了10000块钱。确认！同时，自助洗衣店大多使用现金交易。客人付了钱，拿了衣服就走了。他们应该要求谁进行验证？但洗衣店只洗小钱！ 1亿元的大笔资金要洗钱，洗衣店做不完。那么哪些人适合洗钱大额资金呢？赌场和影视业是洗黑钱的最佳手段。

1、赌场洗钱

找一家赌场，前提是合法赌场，通过秘密渠道或现金购买不可退还的A筹码，每次下注双方同时下注，不断输掉不可退还的A筹码，然后赢取现金支持的B筹码我赢了最后我从赌场里得到的所有钱，这是合法收入。此外，不要相信媒体报道的腐败官员在赌场损失了数亿美元。这很可能是洗钱。司法机关调查。贪官的钱都输在了赌场里，“非法所得”是无法追回的。难道是贪官故意给别人赔钱？此人通过合法场所、合法方式将“非法所得”转化为合法所得，司法机关无法追回？

2、影视行业洗钱

投资一部电影，票房收入2亿，但通过各种方式，票房收入变成了5亿。这不是顺便洗了3亿黑钱吗？备受争议的电影《XX3》票房反响平平，但上映后5天票房收入就达到6亿，在电影界引起轩然大波。但是，电影院都是收现金的，现金是没有登记的。电影结束后，有多少人看过这部电影？我们如何验证它？一不小心，就能赚上亿。可以说是洗钱天堂。

3、艺术品清洗

徐悲鸿油画《姜碧薇》以7280万元成交，被确认为美院学生研究； 2.2亿元大汉“玉凳”成为圈内笑话；齐白石《松柏立图》篆书“莲”四字2年从2000万元跃升至4.2亿元；一些没有国际影响力的当代艺术家，其作品的拍卖价格动辄上千万……艺术市场火爆，一个重要原因是它成为了贪官的最佳出路之一在中国洗钱。

中纪委表示，假冒商品也可以作为洗钱工具。例如，行贿人首先通过非法识别渠道将假货识别为真品，然后将其发送给受贿人。然后，行贿人以行贿人的名义将赝品交给拍卖公司拍卖。另一位受贿者会将所有假货存放在经销商处。当行贿者打算行贿时，受贿人直接或间接告知自己有收藏品并指定特定经销商。行贿人以高价从经销商处买到假货。

4、比特币洗钱

有评论指出，比特币之所以在中国如此火爆，绝对是因为它是匿名的、免税的、不受监管的、可以洗钱的跨境交易。玩比特币的不是中国大妈，而是中国贪官小三。

2013年12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币“不是真正的货币”。事实是，微博、微信圈子里仍有人散布一些比特币洗钱的招揽。

5、股票黄金分红洗钱

这种方式在不同时期有不同的表现，比如过去集资的利益、现在的持股、引进外资的个人奖励等等，把贪污所得披上了合法的外衣。

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2001年3月，康赛股票案曾一度震惊全国。康赛集团有限公司（现黄石康赛实业发展有限公司）高层认为，企业上市要过五关六关。例如，1993年12月，时任国家经贸委副主任徐鹏航应康赛公司的要求，出面就康赛公司的股票上市工作，使其获批为规范化联营企业。具有优先上市资格的股票试点单位。之后，康赛为其家属购买并派发了12.10,000股内部员工股外加分红和配股，并在股票上市后获得溢价113万元（在调查期间均已撤回） .

6、外国银行存款洗钱

以离岸业务和保密工作闻名的外资银行一直是贪官在海外洗钱的渠道。比如列支敦士登银行在中国的办事处。这是一家绝对实行保密服务的银行。开展“中国存款，全球取款”，即“全球洗钱”的服务。存款通过购买国外资金输出，然后在国外提取和赎回。而且这笔钱还可以作为外商投资回国。

中国国际收支的“净差错”每年数百亿美元，近年来总量已达数千亿美元，其中洗钱造成的资金外流占相当大的比例。

不要以为洗钱很神秘，离我们很遥远。其实，洗钱就在我们身边，只是因为你没有注意，或者你不了解！你家附近一定有这样的商店或商店。公司，生意不是很好，按理说应该不能继续下去了，但他们一直在坚持。是的，这很可能是一个以洗钱为目的的实体。这类实体通常是饭店、餐厅、高档会所、贸易公司。

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